证券公司风险控制指标管理办法

证券公司风险控制指标管理办法怎么做？狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品、债权市场产品、衍生市场产品、期权、利率期货等。下面小编给大家带来证券公司风险控制指标管理办法。

证券公司风险控制指标管理办法（篇1）

我国目前的证券公司的经营业务主要包括经纪人业务、证券承销、自营业务和资产管理业务，目前应对这些业务的风险管理措施主要是通过在各部门中建立相应的风险管理部门，对各自负责的部门运作情况进行监管，从而起到防范风险的作用。

一、证券公司主要业务风险管理的模式

经纪业务风险管理。经纪业务是指发生在委托代理过程中，证券公司受客户委托进行证券买卖的相关业务，是证券公司四大基本业务之一。经纪业务能否顺利进行将对证券公司的信誉度产生明显的影响，也将直接影响到证券公司的行业地位和影响力。经纪业务在全国范围内开展，业务活动相对独立，业务环节较多，从而决定了经纪业务风险的多样化和多发性。对经纪业务的风险管理主要包括以下两个方面：

建立风险管理制度。制度建设是指证券公司中一系列用来规范业务活动和业务流程的规章制度，通过制度的建设完善来加强对风险的防范，从而促进战略目标的实现，包括岗位责任制、授权制度、风险管理制度等等。在完善相关制度时切记不能纸上谈兵，要注重制度的实际作用和建设性意义，有效落实到证券公司的各个业务环节和业务流程，并严格按照制度办事，减少摩擦，从而提高管理效率。

加强相关人员管理。人员管理主要从人员的岗位培训和行为规范等方面入手。通过岗位培训可以提升人员的业务素质和操作能力，减少技术性失误或由于知识结构的原因造成的风险。通过实际的岗位培训可以帮助员工熟悉公司相关的管理制度和工作任务，掌握主要的业务流程和工作方法，调整人员的知识结构，提升专业技能。

证券承销业务风险管理。随着我国证券市场的不断发展和壮大，资源优化的功能越来越强大，投资者对证券质量和风险收益要求更高，市场供需发生变化，证券公司的承销业务风险也逐步出现并越来越明显。

在进行证券承销前，应当依据证券行业的业务开展标准和业务规范进行相应的调查，调查对象主要包括证券发行者以及有关市场的行情，调查必要文件的真实性和完整性。承销前调查与承销风险和责任有直接的联系，证券公司应当出具详细的调查规划，对拟承销证券所在行业及其相关政策环境进行了解和收集，并对披露信息进行详尽的调查，根据调查结果，未能达到承销要求的证券将不予承销。

作为承销业务的经办人员，应当具备相应的业务知识，熟悉相关的业务规范和法律制度，理解所在行业的法律法规和当前政策环境，了解一定的企业管理知识，能正确认知企业的基本业务，能够在法律允许的范围内对企业进行资产重组。除此之外，还应当具备一定的沟通和领导能力，能够与其他成员共同协作较好地完成任务。具备一定的社会经验和知识储备，能够迅速获取有用信息并进行正确判断和分析。当然最重要的是要有无私奉献的精神和恪守职责的作风，拥有良好的职业素质和道德规范，为客户提供优质的服务。

自营业务风险管理。针对自营业务的授权管理，应当做到管理层次明确，职责分工合理。在进行业务授权时，对下级人员既要保持一定的信任，也要明确其应保持的权责限度，预防越权行为的发生。另外，要注意授权额度的把握，严禁超过授权额度进行业务开展，严格依据下达的指标进行工作，并在每个交易日上交日报表，明确每个交易日的业务情况。

通过对整个市场发展趋势的掌握和判断，选择合适的时间进行证券的买入或卖出，这是自营业务能否盈利的关键所在。通过对整个金融市场行情的了解和分析，对变化趋势做出科学判断，然后分析买卖的最好时间，根据分析结果确定自营业务的规模和总量，最后选择投资产品和投入额度。

自营业务人员应当做到业务知识掌握全面，具备一定的综合分析能力，自律性强，对市场变化反映迅速，具备较强的业务素质和职业道德。除此之外，证券公司应当强化自营业务人员的保密意识，杜绝泄密现象的发生。对技术操作人员的任用资格要进行严密的审查，提高技术人员的职业道德和职业素质，防止作弊。另外，还应当针对从事自营业务的人员建立健全相应的奖惩机制，和一系列规范措施，降低人为风险发生的可能性。

总而言之，针对自营业务的风险管理，应当做到从意识层面上加强对风险的认识和防范，不能被市场上的一些假象所蒙蔽，健全相关的预警机制并采取一定的预防措施，从而有效应对风险的发生。

资产管理业务风险管理。资产管理的授权制度是集中领导、统一管理下的授权制。资产风险管理小组是针对资产管理业务的监管和决策的机构部门，资产管理委员会负责资产管理业务的具体实施，是主要的业务操作部门。风险控制部门对资产管理业务进行监督管理。集团总部的资产管理部门具有理财业务权限，分支机构不具备理财业务权限，但可以辅助扩大理财客户群。

资产管理业务中较为重要的是事先防范和流程控制，但仅靠这两方面的实施和作用，无法有效防止损失的产生，想要更加强有力地避免投资损失的发生，就应当完善相应的风险补偿机制，从净利润或业务收入中提取资产管理损失准备金，用来应对投资意外的产生。

证券公司风险控制指标管理办法（篇2）

（一）综合治理工作的基本思路是：紧紧抓住宏观经济良性运行和证券市场深化改革的重要机遇，以加强防范、完善制度、形成机制、打击违法违规活动为目标，将风险处置、日常监管和推进行业发展三管齐下，做到防治结合，以防为主，力争在两年内，基本化解现有风险，初步建立新的机制，有效防范新的风险，为证券公司规范、持续、稳定发展奠定基础。

（二）综合治理工作的基本原则：一是多管齐下，分类处置。化解风险和制度建设同步推进，加强行业监管与鼓励创新发展有机结合，近期工作和长远目标紧密衔接；对高风险公司要及时处置、彻底消除风险隐患，对优质公司要支持其规范发展，对整改有望的公司要采取措施帮助其渡过难关。二是标本兼治，重在治本。在做好风险处置工作的同时，加快建立和推进客户交易结算资金第三方存管制度，改革国债回购交易结算和证券自营、资产管理业务制度，建立和完善证券公司信息披露制度；严格市场准入，加强对证券公司及其股东和高管人员的持续监管，对违法违规人员坚决予以惩处；切实改进风险预警机制，对各种风险做到早发现、早披露、早处置。三是统筹兼顾，确保稳定。制定和实施证券公司综合治理措施时，既要审慎决策、周密部署，又要注意时机和把握节奏，确保行业、市场和社会稳定。四是依法行政，完善机制。要制订修订有关法律法规，完善证券公司运行与监管的基础制度；要探索证券公司市场化重组机制，提高行业自身化解风险的能力；要通过优胜劣汰、责任追究等手段强化外部约束，并推动证券公司切实建立内部约束机制。

（三）综合治理工作的近期目标：在20________年底前，摸清证券公司风险底数，基本完成账外账清理工作，优质公司和规范类公司公开披露财务信息；杜绝客户交易结算资金的新增挪用，实现客户交易结算资金的独立存管，具备条件公司均实现第三方存管；全面实施改革后的国债回购交易结算制度、资产管理和证券自营业务管理制度；在维护市场和社会稳定的前提下，及时关闭一批风险显露、自救无望或严重违规的高风险公司，探索多样化的重组模式；采取措施缓解证券公司阶段性流动性困难，帮助底数清楚、整改有望的公司渡过难关；建立证券监管机构与公安、司法机关的有效协作机制，严肃市场纪律，严厉查处违法违规行为，坚决遏制违法违规活动。

（四）综合治理工作的远期目标：在20________年底前，证券公司全面实施公开披露制度，报送的信息要真实、准确、完整；客户资产安全、完整，公司经营风险与社会风险有效隔离，实行客户交易结算资金第三方存管制度；依法合规经营意识全面树立，经营行为基本规范；内部控制与风险管理能力普遍增强，历史遗留问题基本化解，市场化创新有序进行，盈利模式明显改善，财务状况总体健康，没有行业性重大风险隐患；公司数量与结构基本合理，市场定位清晰、明确，优胜劣汰机制基本形成，行业对外开放稳步推进，国际化竞争格局初现；证券公司的市场创新和中介功能得到增强，能有效发挥支持、促进证券市场持续健康发展的积极作用。相关法律制度比较完备。证券监管机构与公安、司法机关的协作机制进一步完善，监管资源和手段充足，监管工作水平明显提高，违法违规行为能得到迅速发现和及时处理。证券公司运行和监管体系中各环节责任明确，责任追究制度有效执行。

证券公司风险控制指标管理办法（篇3）

加强我国证券公司风险管理的对策建议

积极培育公司的风险管理文化。证券公司要对风险进行有效的管理，首先应该树立起合法合规经营的理念和风险管理优先的意识，在这种理念的指导之下，将公司的行为准则和员工道德规范加以健全，为制度文化的发展提供一个良好的环境。首先，要对员工进行教育，要使得公司的员工树立起风险管理的理念，全体员工都应该有良好的风险防范意识。由于证券行业的特殊性，所以作为证券公司的从业人员，就更加应该对于风险管理有着深刻的认识，建立起良好的风险管理文化，用这种企业文化来指导每一个员工，使得每一位员工在开展业务的过程中，都能够对风险因素有所考虑，并且能够将风险降到最低。

完善风险管理技术手段。随着计算机技术的不断发展，电子通讯手段越来越多地被各个行业运用，证券公司也不例外，一方面，现代化的电子通讯技术给证券公司提供了更多的商机，但由于网络也存在潜在的风险，所以使得证券公司所面临的风险也大大增加。所以为了有效的规避由电子通讯所带来的风险，证券公司应该积极的建立起动态的信息管理系统，通过实时动态地对信息进行监控和管理，使得证券公司所面临的风险降到最低。

内部监管与外部监管相结合。从证券公司的内部来说，首先应该加强对于机构高级管理人员的监管，从而在根本上有效地对于证券机构的风险加以规避，使得证券机构的风险控制能力得到提高。外部监管是作为一种制度的补充，但在控制证券公司的风险方面也起到了一定的作用。将内部监管与外部监管相结合，可以有效地控制证券公司的风险。

监管手段应该多样化。对于证券机构的监管，不应当只是证监会发挥作用，证券业协会和证券交易等所也应该积极地参与进监管中来，通过各方面的努力来将证券公司的风险降到最低。同时，除了利用行政法规来进行监管之外，还可以通过对于证券机构高级管理人员档案进行管理、对高级管理人员进行培训等方式，来提高高级管理人员的执业水平和职业道德。

加强外部环境的建设。证券公司要想对风险加以有效的规避，离不开良好的外部环境，因为证券公司的风险监控是一个系统的工程，其中涉及到了众多的部门，它包括了政府部门、市场力量和证券公司自身。所以要想对证券公司的风险加以监管，就必须充分发挥政府部门的监管、市场力量的约束和证券公司的自律作用，将三者进行有机的结合。其中，证券公司的自律属于内部环境，而政府和市场则属于外部环境，外部环境的建设在证券公司风险控制中也起到了重要的作用，所以要加强对其的建设，使得政府部门和市场力量充分发挥其作用，对风险进行有效的控制。

证券公司风险控制指标管理办法（篇4）

1、营业部管理人员工作行为规范

营业部管理人员一是要认真学习《规定》内容，严格按照《规定》及公司制度的要求做好证券经纪业务管理工作。二是要根据《规定》要求了解自己的客户，落实客户适当性管理、客户风险提示及证据留痕工作，完成对客户风险承受能力初次和至少每两年一次的持续评估工作。三是要做好客户回访工作，建立客户投诉书面或电子档案，按年度汇总上报公司和当地监管局备案。四是要公示营销人员及证券经纪人的基本信息，加强营销行为的合规管理工作，严禁采取不正当竞争手段开展业务，严禁限制客户转、销户业务，确保在规定时限内办理完各项业务。

2、营销人员(含客户经理、经纪人等)工作行为规范

营销人员一是上岗前要接受业务培训和职业道德培训，按照公司和营业网点要求，努力学习、掌握证券相关业务知识，具备证券从业资格，不断提高业务水平和工作效率。二是要服从营业网点的管理，在公司业务范围内，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展。三是要恪守诚信、尽职、勤勉的原则，为客户提供证券开户交易流程、证券基础知识及证券信息等内容的基础服务；帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品；根据不同客户的资产情况、投资需求、风险承受能力和风险偏好，向客户推介不同的证券产品和服务。四是在进行产品宣传和推介时，要保证推介材料的真实、准确，应对产品进行充分的信息披露。对于收益浮动产品的推介，应以易于理解的方式进行说明和明示，确保投资者对产品和服务做出正确的评判。五是对营销推介的产品，要进行充分的风险提示，提示内容的表述应真实、清晰、充分，确保投资者在购买该产品前已知晓并理解相关风险。六是严格执行保密政策，严格保守商业秘密，按公司要求统一对外进行信息披露。

证券公司风险控制指标管理办法（篇5）

(一)加强合规风险管理意识，提高自身素质

每个证券业从业人员要努力学习，掌握证券风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘证券风险。要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

(二)健全各项工作制度，建立证券内控文化

工作制度是防范证券风险的屏障，我部要健全各项工作制度，用制度保证合规风险管理工作到位，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处，确保取得实效。要建立符合我部实际的证券内控文化，把内控意识和内控文化渗透到每个证券业从业人员的思想深处，成为自觉行动，使自己的工作行为符合国家法律、法规、部门规章和公司相关管理规定，形成事事都符合守法合规的工作标准，遵守职业道德、业务规范、操作规程，珍惜职业荣誉。

(三)落实措施，确保合规风险管理工作到位

我部要落实措施，针对不同岗位的证券业从业人员提出明确工作要求，加强检查监督，确保合规风险管理工作到位，实现无违规、无违法，杜绝产生证券风险。